روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم یکی از ابزارهای تخصصی الگوریتم در حوزه بازار اوراق با درآمد ثابت به‌شمار می‌رود. بخش عمده منابع این صندوق به سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت، انواع صکوک، گواهی سپرده بانکی و نیز سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری تحت نظارت بانک مرکزی اختصاص می‌یابد. کلیه اوراق با درآمد ثابت موجود در سبد دارایی‌های صندوق، توسط دولت و یا سایر نهادهای دولتی و غیر دولتی منتشر شده و پرداخت اصل مبلغ سرمایه‌گذاری و سود اوراق نیز ضمانت شده است. صندوق در پایان هر ماه، اختلاف ارزش خالص دارایی‌های صندوق و ارزش مبنای واحدهای سرمایه‌گذاری را به‌عنوان سود دوره‌ای به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم از جمله کم ریسک‌ترین ابزارهای بازار سرمایه به‌شمار می‌رود. این صندوق بیشتر مناسب آن دسته از سرمایه‌گذارانی است که تمایل به دریافت سود دوره‌ای دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم در یک نگاه

مدیر صندوق:	شرکت سبدگردان الگوریتم
تاریخ آغاز فعالیت:	1398/07/02
خالص ارزش دارایی‌ها (میلیون ریال):	3,297,020
قیمت صدور هر واحد (ریال):	10,018
تاریخ پرداخت سود:	اولین روز کاری ماه
کمترین میزان سرمایه گذاری:	۱ واحد
روش سرمایه‌گذاری در صندوق:	قابل معامله در فرابورس
وبسایت صندوق:	darafund.ir

ویژگی های کلیدی صندوق

• افزایش یا کاهش سرمایه‌گذاری در هر زمان
• قابل معامله در بازار فرابورس

استراتژی سرمایه گذاری

عمده تمرکز مدیران سرمایه‌گذاری در صندوق دارا الگوریتم شناسایی فرصت‌های سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت و گواهی سپرده و سپرده بانکی است تا از این طریق ضمن تحمیل ریسک کمتر به سرمایه‌گذاران، عملکرد با ثباتی را برای صندوق مهیا سازند. بدین منظور، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق با توجه به برآورد خود از روند آتی پارامترهای کلان اقتصادی، ساختار زمانی نرخ بهره، سیاست‌های پولی و مالی کشور، شرایط بازارهای موازی و سایر عوامل از این دست، نسبت به سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی با ریسک کمتر تصمیم‌گیری می‌کنند.

صندوق دارا الگوریتم به‌منظور بهره‌مندی سرمایه‌گذاران از فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری در بازار سهام، بخشی از منابع صندوق را به سرمایه‌گذاری در این بازار اختصاص می‌دهد. سیاست اصلی صندوق در این بخش، سرمایه‌گذاری در سهام بنیادی و عدم تحمیل ریسک بالا به سرمایه‌گذاران است. همچنین متنوع‌سازی سبد سهام صندوق با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاری از جمله ملاحظات اصلی مدیران سرمایه‌گذاری می‌باشد.

جدول عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری دارا الگوریتم

تاریخ:	1401/03/02
خالص ارزش دارایی‌ها (میلیون ریال):	3,297,020
قیمت صدور هر واحد (ریال):	10,018
قیمت ابطال هر واحد (ریال):	10,012
نرخ سود پرداخت شده ماه اخیر:	20.3%
متوسط نرخ سود پرداخت شده یکسال اخیر:	18.6%

روند پرداخت سود صندوق

دوره پرداخت سود در اسفند ماه هر سال 25 روزه و در فروردین ماه هر سال 36 روزه می باشد.

روند نرخ سود پرداخت شده صندوق

نحوه محاسبه نرخ سود معادل سالانه: (10000× تعداد روزهای آن دوره) / (365 × مبلغ سود پرداخت شده)

نمودار ترکیب دارایی‌ها در سایت صندوق

شاخص ریسک

هرچند که تمهيدات لازم به عمل آمده است تا سرمایه‌گذاری در صندوق سودآور باشد، ولی احتمال وقوع زيان در سرمايه‌گذاري‌هاي صندوق همواره وجود دارد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید کلیه ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق از جمله ريسك‌هاي زير را مد نظر داشته باشند.

ریسک نکول اوراق با درآمد ثابت: اوراق با درآمد ثابت منتشره توسط دولت و شرکت‌ها بخشی از دارایی‌های صندوق را تشکیل می‌دهد. گرچه صندوق در اوراقی سرمایه‌گذاری می‌کند که سود و اصل آن توسط یک مؤسسه معتبر تضمین شده است، ولی این احتمال وجود دارد که ناشر و ضامن به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مذکور، عمل ننمایند.

ریسک نوسان بازده بدون ريسك: در صورتی‌که نرخ سود بدون ریسک (نظیر سود علی‌الحساب اوراق مشارکت دولتی) در انتشارهاي بعدي توسط ناشر افزایش یابد، قیمت اوراق با درآمد ثابتی که سود حداقلی برای آن‌ها تضمین شده است در بازار کاهش می‌یابد که این امر شامل اوراق موجود در سبد دارایی‌های صندوق نیز می‌شود.

ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق: ممکن است طی دوره‌هایی بخشی از منابع صندوق به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها اختصاص یابد. در نتیجه ممکن است سرمایه‌گذاران به دلیل افت قیمت سهام ناشی از تغییر در عوامل سیاسی، اقتصادی، اجتماعی، صنعت موضوع فعالیت و وضعیت خاص شرکت، متضرر شوند.

ریسک کاهش ارزش بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق: با توجه به آن‌که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق در بازار فرابورس مورد داد و ستد قرار می‌گیرد، این امکان وجود دارد که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق به دلیل نوسانات عرضه و تقاضا در بازار، دستخوش تغییر شود. هرچند انتظار بر آن است که قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نزدیک به ارزش خالص دارایی آنها باشد اما این امکان وجود دارد که قیمت بازاری واحدهای سرمایه‌گذاری به دلیل عملکرد عرضه روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک و تقاضا بیشتر یا کمتر از ارزش خالص دارایی واحدهای سرمایه‌گذاری شود. بدین ترتیب حتی در صورت عدم کاهش ارزش خالص دارایی‌های صندوق، ممکن است سرمایه‌گذار با کاهش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری نسبت به قیمت خرید خود مواجه شده و از این بابت دچار زیان شود.

ریسک نقدشوندگی: ریسک نقدشوندگی: هرچند وجود رکن بازارگردان در صندوق، خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق را تسهیل کرده است، اما با این حال، مسئولیت‌های بازارگردان محدود است و امکان تبدیل به نقدکردن واحدهای سرمایه‌گذاری نیز همواره تابع شرایط بازار و مقررات فرابورس می‌باشد. ممکن است براساس این مقررات، معاملات صندوق تعلیق یا متوقف گردد، که در این شرایط، امکان نقد کردن واحدهای صندوق برای سرمایه‌گذاران وجود ندارد.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سرمایه گذاری کردن یکی از روش های در امان ماندن از تورم های سنگین در اقتصاد ایران است و معمولا افرادی که ریسک پذیری پایینی دارند، سرمایه خود را در سپرده های بانکی قرار می دهند و به دلیل نوسانات بازار سهام ترجیح می دهند پول خود را در محل کم ریسک تری قرار دهند. اما در سال های اخیر سازوکارهای جدیدی برای این دسته از افراد ریسک گریز به وجود آمده است که به آن صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می گویند. در واقع این صندوق ها سرمایه افراد را در اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی، اوراق بدهی، سپرده های بانکی و. که از ریسک بسیار پایینی برخوردار هستند، سرمایه گذاری می کنند و همانطور که از اسم آن مشخص است، بازدهی ثابتی را برای دارندگان این صندوق ها به وجود می آورند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارد؟

همانطور که گفته شد، این صندوق ها برای افراد ریسک گریز طراحی شده است و معمولا در مقایسه با سپرده های بانکی، بازدهی آن کمی بیشتر است و به دلیل ساختار کم ریسکی که دارد، می توان گفت که سودهای پیش بینی شده آن تضمین شده است. از طرف دیگر، میزان سود و ریسک یک سرمایه گذاری رابطه مستقیم با یکدیگر دارند؛ به این معنا که اگر یک سرمایه گذار به دنبال سودهای بسیار چشمگیر است، بایستی ریسک های آن را نیز قبول کند. بنابراین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل ریسک پایینی که دارند (تقریبا صفر است)، سودآوری آن ها نیز به روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک همین نسبت در مقایسه با بازارهای موازی کمتر است.

ساختار صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

استراتژی مدیران این صندوق ها، هدایت سرمایه مردم به سمت اوراق بدون ریسک است؛ به همین دلیل ساختار دارایی های اغلب آن ها موارد زیر را شامل می شود:

نکته: براساس مصوبه سازمان بورس و اوراق بهادار در اسفند ماه 1399، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مکلف اند که دارایی های داخل صندوق را به شکل زیر مدیریت کنند:

• سهام موجود در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بایستی حداقل 15 و حداکثر 25 درصد از وزن صندوق باشد.
• این صندوق ها بایستی حداقل 75 و حداکثر 85 درصد از صندوق را روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک به اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت، مرابحه و. ) اختصاص دهند.

آیا صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت گزینه مناسبی برای دوران تورم هستند؟

پاسخ این سوال «خیر» است؛ چرا که این صندوق ها به دلیل ماهیت دارایی هایی که در اختیار دارند، نمی توانند خود را با تورم هماهنگ کنند و سرمایه گذاری کردن در آن روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک ها معمولا به عنوان یک استراتژی نسبتا خوب در دوران رکود یا ثبات اقتصادی محسوب می شود و تجربه های سالیان گذاشته نشان داده است که بازدهی این صندوق ها از تورم عقب می افتد.

به عنوان مثال، میزان سود پیش بینی شده برای یک صندوق با درآمد ثابت، 20 درصد در سال بوده است، حال فرض کنید که میزان تورم اعلام شده توسط بانک مرکزی، 45 درصد است؛ در اینجا افرادی که پول خود را در این صندوق ها سرمایه گذاری کرده اند، در ظاهر 20 درصد سود کسب کرده اند، اما در واقعیت به دلیل تورم سنگین، 25 درصد از قدرت خرید خود را از دست داده اند.

بنابراین در مواقعی که انتظارات تورمی کاهش یافته است، سرمایه گذاران پول های خود را در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سپرده های بانکی و. قرار می دهند و زمانیکه تورم در حال شکل گیری است، افراد ترجیح می دهند پول خود را در دارایی هایی مانند مسکن، سهام، خودرو، طلا و. سرمایه گذاری کنند.

ریسک و بازدهی صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

همانطور که گفته شد، میزان بازدهی و ریسک با یکدیگر رابطه مستقیم دارند و هر چقدر که انتظار افراد از بازدهی سرمایه گذاری خود بالا می رود، ریسک های آن نیز افزایش پیدا می کند. بنابراین در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت که عملا ریسکی برای سرمایه گذاران ندارد، میزان بازدهی نیز به مراتب از سهام و بازارهای موازی کمتر خواهد بود و در مقایسه با سپرده های بانکی، بازدهی بیشتری را خلق می کند.

بنابراین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای افرادی مناسب هستند که به دنبال گزینه های سرمایه گذاری کم ریسک هستند. در طرف مقابل نیز، افرادی که به دنبال سود بیشتر و پر ریسک تر هستند، این صندوق ها نمی تواند گزینه مناسبی برای آن ها باشد و این افراد با دریافت آموزش های کافی، بهتر است به شکل مستقیم در بازار سهام، طلا و. سرمایه گذاری کنند.

آیا دارندگان صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در طول سال سود نقدی (دوره ای) دریافت می کنند؟

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را به لحاظ پرداخت سود نقدی می توان به دو دسته تقسیم کرد:

1. صندوق هایی که سود دوره ای پرداخت می کنند: در این صندوق ها براساس امیدنامه ای که سرمایه گذاران امضا می کنند، بخشی از سود دارایی های موجود در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بازه های زمانی تعیین شده، به صاحبان آن تعلق می گیرد.
2. صندوق های بدون پرداخت سود دوره ای: سرمایه گذاران در طول مدتی که واحدهای این صندوق ها را در اختیار دارند، سودی دریافت نمی کنند و فقط از افزایش قیمت واحدهای صندوق منتفع می شوند.

جزییات صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را چگونه می توان مشاهده کرد؟

به طور کلی سازوکار این صندوق ها از یک رویه مشخص پیروی می کند، اما هرکدام از این صندوق ها دارای ویژگی های خاص خود هستند که جزییات آن در اساسنامه و یا امید نامه صندوق درج شده است و با توجه به افزایش تعداد این صندوق ها، سرمایه گذاران برای انتخاب بهتر و کسب اطلاعات بیشتر روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک در خصوص این صندوق ها می توانند به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران به نشانی www.fipiran.ir مراجعه کنند.

ارزش خالص دارایی (NAV)

مفهومی به نام ارزش خالص دارایی (Net Asset Value) وجود دارد که کاربرد آن برای صندوق های سرمایه گذاری و یا شرکت های سرمایه گذاری است. در واقع این مفهوم قیمت دارایی های یک صندوق یا شرکت سرمایه گذاری را محاسبه می کند و سرمایه گذاران با توجه به NAV آن ها می توانند واحدهای این صندوق ها را خرید و فروش کنند.

به عنوان مثال یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، 200 میلیارد تومان دارایی دارد و واحدهای این صندوق 500 هزار عدد است، بنابراین اگر 200 میلیارد تومان را بر 500 هزار واحد تقسیم کنیم، عدد 400 هزار تومان بدست می آید و به این معناست که واحدهای این صندوق، 400 هزار تومان قیمت دارد و افرادی که تمایل به خرید این واحدها را دارند بایستی به ازای هر واحد آن، 400 هزار تومان پرداخت کنند.

جمع بندی

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از روش های غیرمستقیم سرمایه گذاری برای افراد کم ریسک است و به دلیل وجود دارایی هایی مانند اوراق مشارکت، اوراق مرابحه، اسناد خزانه اسلامی و. در آن، دارندگان این صندوق ها می توانند بازدهی ثابتی را دریافت کنند و میزان سود آن به عملکرد صندوق و دارایی های آن بستگی دارد، اما به طور کلی معمولا عددی بالاتر از سپرده های بانکی را خلق می کند. بنابراین برای افرادی که ریسک گریز هستند و از بازارهای موازی (سهام، مسکن، طلا و. ) دوری می کنند، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می تواند گزینه خوبی باشد.

روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک

در کاردان بیش از یک راه برای سرمایه‌گذاری وجود دارد

یکی از راه‌کارهای هدایت نقدینگی سرگردان در جامعه به‌سمت بخش تولید و خدمات به‌جای فعالیت‌های سوداگرانه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد. این صندوق ها با هدف تسهیل سرمایه گذاری غیرمستقیم ایجاد شده اند. در سال‌های اخیر متناسب با گسترش بازارهای مالی به منظور رفع نیازهای مالی و سرمایه‌گذاری آحاد مختلف جامعه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حوزه های مختلف ایجاد گردیده است.

صندوق های سرمایه گذاری

تأمین مالی فرآیندی است که در آن شرکت با استفاده از ابزارهای متنوع تأمین مالی اقدام به جمع‌آوری منابع مالی می‌نمایند. شرکت‌ها برای تأمین منابع مالی مورد نیاز خود می‌توانند از روش‌های نوین تأمین مالی در بازار سرمایه بهره ببرند.

تأمین مالی مبتنی بر بدهی

تأمین مالی مبتنی بر سرمایه

سرمایه گذاری جایگزین

دریافت برنامه راه برای رسیدن به اهداف تخصصی شرکت و سازمان در حرفه خاص خود و سرمایه گذاری برای دستیابی به پیشرفت سازمان مشاوره مالی نامیده می شود. امروزه اغلب مدیرعامل ها با توجه به داشتن تخصص در حوزه فعالیت شرکت کمتر به مباحث مالی اشراف دارند از این رو مشورت با یک کارشناس سطح اول جهت انتقال اطلاعات مالی و تشریح شرایط مالی و حسابداری شرکت ضروری بنظر می رسد .‍

مشاوره ارزش گذاری

مشاوره مدیریت ریسک

مهندسی مالی و طراحی ابزار

گزارش توجیحی و کسب و کار

کــاردان، در مسیــــر پیشـرفت

مجوز تاسیس شرکت به عنوان نهاد مالی مورخ ۱۳۹۲/۱۱/۲

مجوز فعالیت سبدگردانی مورخ ۱۳۹۲/۱۲/۵

شرکت تامین سرمایه کاردان (سهامی خاص) در تاريخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ تحت شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ و شناسه ملی ۱۴۰۰۳۸۳۵۳۱۵ به صورت شركت سهامی خاص تاسيس و طي شماره ۲۰۰۷۲ در تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۰۹ در اداره ثبت شركت¬ها و مالكيت صنعتي تهران به ثبت رسيده است. این شرکت به عنوان نهاد مالی موضوع بند ۱۸ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه ۱۳۸۴، نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده و مجوز فعالیت آن به شماره ۲۵۳۰۸۰/۱۲۱ در تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۰۲ صادر شده است. در همین سال مجوز فعالیت سبدگردانی مورخ ۱۳۹۲/۱۲/۵ از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ گردید.

مجوز فعالیت مشاور پذیرش و مشاورعرضه در بورس مورخ ۱۳۹۳/۱/۲۶

در این سال شرکت موفق به دریافت مجوز فعالیت مشاور پذیرش و مشاورعرضه در بورس مورخ ۱۳۹۳/۱/۲۶ از سازمان بورس و اوراق بهادار گردید.

مجوز فعالیت مشاور سرمایه گذاری ۱۳۹۴/۴/۲۳

مجوز فعالیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاردان، سهام بزرگ کاردان، تجارت شاخصی کاردان مورخ ۱۳۹۴

مجوز فعالیت مشاور سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه کاردان در تاریخ ۱۳۹۴/۴/۲۳ از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ گردید. همچنین در این سال مجوز فعالیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاردان، سهام بزرگ کاردان، تجارت شاخصی کاردان اخذ گردید.

قبول سمت مدیریت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نگین سامان ۱۳۹۸

در این سال شرکت با هدف گسترش سهم بازار مدیریت دارایی ها و صندوق های سرمایه گذاری اقدام به قبول سمت مدیریت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نگین سامان نمود.

تبدیل نوع صندوق بادرآمد ثابت نگین سامان به صندوق قابل معامله در بورس در دی ماه ۱۳۹۹

قبول سمت مدیریت صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری بانک تجارت (کیمیای کاردان)، رشد سامان و یکم سامان مورخ بهمن ۱۳۹۹

کسب جایگاه سومین صندوق بزرگ درآمد ثابت کشور در دی ماه ۱۳۹۹

در سال ۱۳۹۹ با توجه به تغییرات مدیریتی در مجموعه اقدامات زیادی در جهت توسعه کسب و کار شرکت برداشته شد. از جمله تبدیل نوع صندوق بادرآمد ثابت نگین سامان به صندوق قابل معامله در بورس در دی ماه ۱۳۹۹ و قبول سمت مدیریت صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری بانک تجارت (کیمیای کاردان)، رشد سامان و یکم سامان مورخ بهمن ۱۳۹۹ ،کسب جایگاه سومین صندوق بزرگ درآمد ثابت کشور در دی ماه ۱۳۹۹ در این سال حاصل گردید.

راه اندازی مرکز آنلاین سرمایه گذاری تیرماه ۱۴۰۰

کسب رتبه اول و سوم بهترین صندوق های سرمایه گذاری توسط صندوق های نگین سامان و بادرامد ثابت کاردان در بین ۹۰ صندوق درآمد ثابت کشور در سال ۱۴۰۰

راه اندازی مرکز آنلاین سرمایه گذاری تیرماه ۱۴۰۰، کسب رتبه اول و سوم بهترین صندوق های سرمایه گذاری توسط صندوق های نگین سامان و روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک بادرامد ثابت کاردان در بین ۹۰ صندوق درآمد ثابت کشور در سال ۱۴۰۰ از جمله دستاوردهای شرکت در مدیریت دارایی ها در این سال بوده است.

شرکت تأمین سرمایه کاردان در راستای دستیابی به اهداف کلان که عمده آن، توسعه تامین مالی و انتشار انواع اوراق بهادار و کسب درصد قابل توجهی از سهم بازار می‌باشد، در سال ۱۴۰۰ موفق به کسب ۳۰ درصد از سهم بازار در انتشار اوراق شده است. در همین راستا تلاش هیئت مدیره و کلیه مدیران شرکت افزایش سهم این بخش در بازار بدهی می‌باشد. همچنین علاوه بر مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعلی، افزایش و تنوع در تاسیس و مدیریت انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از دیگر برنامه‌های شرکت در سال ۱۴۰۱ می‌باشد.