چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

هر آنچه لازم است درباره پوزیشن شورت (Short) بدانید

چنانچه از فعالان در بازارهای مالی باشید حتماً با اصطلاح پوزیشن شورت برخورد کرده اید. در این مقاله از مجموعه مقالات آموزشی کوین گراف قصد داریم تا شما را با تعریف این واژه، نوع عملکرد و ابزاری که جهت استفاده از آن وجود دارد آشنا کنیم.

فرض کنید در حال کار در یک بازار مالی هستید. بعد از مطالعه و تحلیل روی یک شاخص قیمتی می توانید یک روند صعودی را پیش بینی کنید. اقدامی که پس از آن انجام می دهید خرید آن در قیمتی مناسب بوده تا با فروش آن در قیمتی بالاتر به سود برسید. حال چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ چه اتفاقی می افتد اگر شما متوجه یک افت قیمتی شوید؟

بیشتر بخوانید: آشنایی با بزرگترین بازارهای مالی جهان

قاعدتاً اگر آن را در اختیار داشته باشید به فروش می رسانید تا جلوی ضرر احتمالی خود را بگیرید. در این صورت می توانید بعد از اتمام روند نزولی مجدداً وارد بازار شده و حجم بیشتری از آن را تهیه نمایید. ولی آیا راهی وجو دارد که اگر شما آن ارز یا شاخص را در اختیار نداشتید باز هم بتوانید از این تحلیل کسب سود کنید؟ اینجا است که پوزیشن شورت به کمک شما چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ می آید.

پوزیشن شورت چیست؟

اگر بخواهیم یک تعریف ساده از پوزیشن شورت داشته باشیم می توان اینگونه بیان کرد، زمانی که معامله گر روی یک روند نزولی وارد معامله شده و از پایین آمدن قیمت سود می کند وارد پوزیشن شورت شده است. برای درک بهتر این مسئله به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید ۱۰۰ دلار در اختیار داشته و قصد دارید برای مثال در رمزارز ریپل سرمایه گذاری کنید. تصور می کنیم که قیمت هر ریپل در آن لحظه ۵۰ سنت باشد. با بررسی نمودار پیش بینی شما این است که ریپل دچار یک افت ۱۰ درصدی شده و قیمت آن به ۴۵ سنت نزول کند. در آن لحظه شما به یک صرافی مانند صرافی بایننس مراجعه کرده و ۱۰۰ دلار خود را به امانت می گذارید و یک معامله روی پوزیشن شورت می بندید. صرافی بایننس ۱۰۰ دلار شما را گرفته و به همان اندازه یعنی ۲۰۰ واحد (با احتساب قیمت ۵۰ سنت) از خزانه خود ریپل به فروش می رساند.

بعد از انجام این معامله قیمت وارد یک روند نزولی شده و طبق پیش‌بینی شما پس از ۱۰ درصد نزول به قیمت ۴۵ سنت رسیده و در این زمان شما از بایننس می خواهید که معامله شما را ببندد. صرافی بایننس بعد از اتمام معامله شما ۲۰۰ ریپلی را که فروخته بود چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ مجدداً با قیمت همان لحظه یعنی ۴۵ سنت خریداری کرده و قیمت تمام شده ۲۰۰ ریپل برای بایننس در آن لحظه ۹۰ دلار می باشد.

بیشتر بخوانید: آشنایی با مهمترین ابزارهای تحلیل قیمت

پس از انجام تمام این فرآیند ها، نوبت به تسویه حساب صرافی با کاربر است. در این معامله بایننس ۲۰۰ ریپلی که از ابتدا در اختیار داشت را برداشته و پول شما یعنی ۱۰۰ دلارتان به همراه ۱۰ دلار سودی که از این خرید و فروش باقی مانده به شما تحویل می دهد (البته قاعدتاً این معامله مانند هر معامله دیگری در هر صرافی شامل کارمزد نیز می شود). به طور کلی به این فرآیند معامله پوزیشن شورت گفته می شود.

حال فرض می کنیم که پیش بینی شما غلط از آب در آمده و قیمت ریپل با ۱۰ درصد رشد به مرز ۵۵ سنت برسد. در اینجا شما که می خواهید جلوی ضرر بیشتر را بگیرید از بایننس می خواهید تا معامله شما را ببند. باز هم مثل سری قبلی بایننس به محض اتمام معامله ۲۰۰ ریپل اولیه خود را خریداری می کند. البته با این تفاوت که این بار به جای پرداخت ۹۰ دلار مجبور به پرداخت ۱۱۰ دلار می شود و از آنجا که سود و زیان شما در این معامله کاملاً به عهده خودتان بوده، بایننس ۱۰ دلار ضرری که در این معامله متحمل شد را از پول شما کم کرده و ۹۰ دلار باقی مانده را با کسر از کارمزد به شما عودت می دهد.

این روش از معامله گذشته از اینکه می تواند به مدیریت ریسک در معاملات شما کمک کند، در مواقعی خاص می تواند سود قابل ملاحظه ای را عاید شما کند. این سیستم معاملاتی اولین بار به صورت مدرن در بازار فارکس مورد استفاده قرار گرفت و کم کم بعد از بزرگتر شدن بازار ارزهای دیجیتال، به این بازار نیز سرایت کرد.

روش های معاملات با استفاده از پوزیشن شورت :

حال که با نحوه عملکرد معاملات با استفاده از پوزیشن شورت آشنا شدیم می رسیم به این موضوع که چگونه می توانیم این روش را در معاملات خود به کار بگیریم. پیشروی راه اندازی پوزیشن شورت در معاملات ارزهای دیجیتال به صورت جدی صرافی BITFENIX بوده ولی در حال حاضر بسیارب از صرافی های دیگر مانند بایننس نیز آن را پشتیبانی می کنند.

نکته: روش هایی که در این مقاله بیان می شود در صرافی بایننس قابل اجرا هستند.

استفاده از سیستم معاملات آتی (Future):

در سیستم معاملات آتی شما به امکانات زیادی مانند خرید در پوزیشن های لانگ و شورت همچنین معاملات مارجین دسترسی دارید. با استفاده از سیستم مارجین شما می توان بیشتر از حجم سرمایه ای که در اختیار دارید وارد معامله شوید. جدا از معامله با تتر دو امکان معامله ارز محور و آپشن نیز در معاملات آتی برای شما فراهم شده است.

در گذشته شما جهت ایجاد معامله در بایننس فیوچر حتما باید احراز هویت انجام می دادید ولی این محدودیت امروزه برای کاربران این صرافی وجود ندارد. البته در نظر بگیرید که این امکان نیز مانند سایر خدمات آن صرافی برای کاربران ایرانی خارج از دسترس بوده و تنها روش کار با آن استفاده از ابزارهای تغییر آی پی می باشد.

از مزایای استفاده از این سیستم امکانات قدرتمند و دقیق آن بوده که به کاربر این امکان را می دهد بیشترین حد دسترسی به ابزارهای مخصوص به ترید را در کنار خود داشته باشد. از معایب آن می توان به پیچیدگی های نرم افزاری و محاسباتی اشاره کرد که برای یک کاربر تازه کار ممکن است کمی گیج کننده باشد.

استفاده از توکن های DOWN:

روش دیگری که می توانید با استفاده از آن روی پوزیشن شورت ترید کنید توکن های DOWN بایننس است. توکن های DOWN همراه با توکن های UP نوعی توکن لورج شده بوده که صرافی بایننس برای استفاده در ولت های SPOT کاربران تهیه کرده است. از مزایای این توکن ها استفاده آسان آنان بوده که هر کاربری می تواند به راحتی با آنان معامله کند.

این توکن ها برای ارزهای اصلی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل و حدوداً ۲۰ ارز دیگر فراهم شده اند. مشکلی که در هنگام استفاده از این توکن ها ممکن است برای پیش بیاید، محاسبه قیمت آن ها است. قیمت این توکن ها با قیمت اصلی ارز خود تفاوت زیادی داشته و میزان واکنش پذیری آنها نسبت به نوسانات بیشتر است.

در مجموع استفاده از این توکن ها برای یک معامله کوتاه مدت و چند ساعته ممکن است به شما کمک کند ولی برای معامله حرفه ای روی دو پوزیشن لانگ و شورت، استفاده از معاملات آتی امکانات بسیار حرفه ای و دقیق تری را در اختیار شما قرار می دهد. برای استفاده از این توکن ها بایننس ابتدا از شما یک آزمون کوچک میگیرد تا تمامی جنبه های استفاده از این نوع توکن را به شما گوشزد کند. جهت دریافت سوالات و جواب های این آزمون به لینک زیر مراجعه گنید.

پول در آوردن در فارکس چگونه است؟

معامله در بازار ارز ساده و بسیار شبیه به آنچه در سایر بازارهای مالی (مانند بازار سهام) یافت می‌شود است، بنابراین اگر تجربه‌ای در معامله کردن دارید، خیلی سریع یاد می‌گیرید.

اگر تجربه‌ای ندارید جای درستی آمده‌اید، ما اینجا هوای شما را داریم!

در معاملات فارکس، ارزها را با یکدیگر تبادل می‌کنید و امیدوارید که قیمت‌ها به نفع شما تغییر کند.

شما می‌خواهید ارزش ارزی که خریداری کرده‌اید در مقایسه با ارزی که فروخته‌اید افزایش می‌یابد.

معامله	یورو	دلار
You purchase 10,000 euros at the EUR/USD exchange rate of 1.1800	+10,000	-11,800*
Two weeks later, you exchange your 10,000 euros back into U.S. dollar at the exchange rate of 1.2500	-10,000	+12,500**
You earn a profit of $700	0	+700

*EUR 10,000 x 1.18 = US $11,800
** EUR 10,000 x 1.25 = US $12,500

نرخ مبادله صرفا نسبت یک ارز در برابر دیگری است.

برای مثال، نرخ مبادله USD/CHF نشانن می‌دهد که چند دلار آمریکا می‌تواند یک فرانک سوئیس بخرد، یا چند فرانک سوئیس برای خرید یک دلار آمریکا نیاز است.

چگونه قیمت‌ها را در فارکس بخوانیم

قیمت ارزها همیشه به‌صورت جفت اعلام می‌شوند، ‌مانند GBP/USD یا USD/JPY

در هر معامله ارزی، شما در یک زمان یک ارز را می‌خرید و دیگری را می‌فروشید. بخاطر همین قیمت‌ها جفتی داده می‌شوند.

چگونه می‌دانید چه ارزی را می‌خرید و کدام را می‌فروشید؟

سؤال خیلی خوبی بود! اینجاست که مفاهیم ارزهای پایه و مقابل به میان می‌‌آیند .

ارز اول و ارز دوم

وقتی که یک پوزیشن (موقعیت) باز برای معامله در فارکس دارید، یک ارز را با ارز دیگری مبادله می‌کنید.

ارزها نسبت به دیگر ارزها قیمت بندی می‌شوند.

در اینجا نمونه‌ای از قیمت ارز پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا آورده شده است:

ارز سمت چپ به‌عنوان ارز اول (در این مثال، پوند انگلیس) شناخته می‌شود.

ارز پایه عنصر مرجع برای نرخ مبادله جفت ارز است و همیشه ارزش آن یک است.

ارز دوم در سمت راست به‌عنوان ارز دوم شناخته می‌شود. ارزش آن همیشه یک است.

هنگام خرید، نرخ مبادله به شما می‌گوید که برای خرید یک واحد از ارز پایه، چقدر باید ارز مقابل بپردازید.

در مثال بالا، شما 1.21228 دلار آمریکا برای 1 پوند انگلیس می‌پردازید.

هنگام فروش، نرخ مبادله به شما می‌گوید که چند واحد از ارز دوم برای فروش یک واحد از ارز اول دریافت می‌کنید.

در مثال بالا شما در ازای 1 پوند انگلیس، 1.21228 دلار آمریکا دریافت می‌کنید.

ارز اول نشان می‌دهد شما چقدر از ارز دوم برای خرید یک واحد آن احتیاج دارید.

وقتی EUR/USD می‌خرید، به این معنی است که شما درآن‌واحد، ارز اول را فروخته‌اید و ارز دوم را خریداری کرده‌اید.

به زبان ساده، "یورو بخر، دلار بفروش."

• اگر فکر می‌کنید ارز اول نسبت به ارز دوم افزایش می‌ِیابد (ارزش آن بالا می‌رود) جفت ارز را می‌خرید.
• اگر فکر می‌کنید که ارز اول نسبت به ارز دوم کاهش می‌یابد (ارزش خود را از دست می‌دهد) جفت را می‌فروشید.

با وجود این‌همه جفت ارز برای معامله، کارگزاران فارکس چگونه می‌دانند کدام ارز را به‌عنوان ارز اول و ارز دوم فهرست کنند؟

خوشبختانه، نحوه قیمت‌گذاری جفت ارزها در بازار فارکس سطح استانداردی دارد.

شاید متوجه شده‌اید جفت ارزها، معمولاً با یک اسلش ("/") از هم جدا می‌شوند.

البته ثانون ثابتی برای نشانه‌گذاری وجود ندارد و نشانه‌های متفاوت

مثلا کارگزاران ممکن است "EUR/USD" را "EUR-USD" یا "EURUSD" تایپ کنند. بهرحال فرقی نمی‌کند.

"خرید" و "فروش"

اول، باید تصمیم بگیرید که می‌خواهید بخرید یا بفروشید.

اگر می‌خواهید بخرید (یعنی ارز اول را خریداری می‌کنید و ارز دوم را می‌فروشید)، شما مدنظر دارید که ارز پایه ارزش آن افزایش پیدا می‌کند و بعد شما آن را با قیمت بیشتری می‌فروشید.

در زبان دلال‌ها، به این می‌گویند "قدم بلند" یا "پوزیشن بلند" گرفتن.

یادتان باشد: بلند = خرید.

اگر می‌خواهید بفروشید (که به معنی فروش ارز اول و خرید ارز چگونه در فارکس از پوزیشن فروش سود میکنیم؟ دوم است)، شما می‌خواهید ارزش ارز اول کم شود تا دوباره در قیمت کمتری آن را خریداری کنید.

به این می‌گویند "پوزیشن کوتاه" یا "پوزیشن فروش" را گرفتن.

یادتان باشد: کوتاه = فروش.

وقتی هیچ پوزیشن برای شما باز نیست، شما به‌اصطلاح "راکد (فلت) " یا "Square" هستید.

بستن یک پوزیشن نیز به‌عنوان موقعیت "squaring up" شناخته می‌شود.

قیمت پیشنهادی، قیمت درخواستی و اسپرد

همه قیمت‌های فارکس با دو عدد ذکر می‌شوند: پیشنهادی و درخواستی.

کلاً، قیمت پیشنهاد کمتر از قیمت درخواست است.

"قیمت پیشنهاد" چیست؟

قیمت پیشنهادی عددی است که کارگزار شما مایل به خرید ارز اول در ازای ارز دوم است.

یعنی قیمت پیشنهادی بهترین قیمت موجود است که شما (معامله‌گر) با آن به بازار ارز می‌فروشید.

اگر می‌خواهید ارزی بفروشید، کارگزار از شما به قیمت پیشنهادی خریداری می‌کند.

"قیمت درخواستی" چیست؟

قیمتی که کارگزار با آن ارز اول را در ازای ارز دوم می‌فروشد، قیمت درخواستی است.

یعنی قیمت درخواستی بهترین قیمت بازار است.

"اسپرد" (Spread) چیست؟

تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت در‌خواستی اسپرد شناخته می‌شود.

در قیمت EUR/USD که بالاتر دیدیم، قیمت پیشنهادی 1.34568 و قیمت درخواستی 1.34588 بود.

کارگزار اینطور تبادل ارز را برای شما راحت می‌کند.

• اگر می‌خواهید یورو بفروشید، بر روی “Sell” کلیک می‌کنید و یورو را با قیمت 1.34568 می‌فروشید.
• اگر می‌خواهید یورو بخرید، بر روی "Buy" کلیک می‌کنید و یورو را با قیمت 1.34588 خریداری می‌کنید.
  

در اینجا تصویری آورده‌ایم که همه نکاتی که در این درس پوشش داده‌ایم، گرد هم می‌آورد: