فارکس ترید

مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟

روش‌هایی که خودتان حس می‌کنید، در آن‌ها قوی‌تر عمل خواهید کرد را انتخاب کرده و تنها بر اساس آن‌ها معامله کنید.

مقالات ترجمه شده کوین تلگراف


پذیرش ریسک زمانی رخ می‌دهد که شخص حقیقی یا حقوقی درمی‌یابد که پتانسیلِ از بین رفتنِ سرمایه به‌اندازهٔ کافی بزرگ نیست که اجتناب از سرمایه‌گذاری را ضمانت کند. همچنین به‌عنوان "مسئولیت ریسک را به‌عهده گرفتن" شناخته می‌شود. این قضیه یکی از جنبه‌های مدیریت ریسک محسوب می‌شود که در زمینه‌های تجارت و سرمایه‌گذاری معمولاً قابل دسترسی است.

پذیرش ریسک، خطرات کوچک - آنهایی که پتانسیل فاجعه‌آمیز بودن را ندارند و یا اینکه بیش از حد هزینه‌زا نیستند - را این‌طور در نظر می‌گیرد که ارزش پذیرفته شدن را دارند ولی با آگاهی کامل از اینکه در صورت اتفاق افتادن با مشکلات آن مواجه خواهد شد. این مقایسه و به‌نوعی این ارزیابی، یک ابزار ارزشمند در فرآیندهای اولویت‌بندی و بودجه‌بندی به‌حساب می‌آید.

نکات کلیدی :


  • پذیرش ریسک یا همان پذیرفتن مسئولیت ریسک، یک استراتژی آگاهانه نسبت به دانستن احتمال وقوع ریسک‌های کوچک یا نادر است بدون برداشتن قدمی برای بیمه کردن، ممانعت و یا اجتناب کردن از آنها.
  • پذیرش ریسک براساس این منطق است که توجیحی برای هزینه‌های زیاد اجتناب و یا کاستن آن وجود ندارد، با توجه به اینکه درصد احتمال خطر و یا میزان اثرگذاری آن بسیار کم است.
  • بیمه خویش‌فرما نوعی از پذیرش ریسک است. بیمه از طرف دیگر ضرر و زیان را به شخص ثالث منتقل می‌کند.

تشریح پذیرش ریسک


بسیاری از مشاغل از تکنیک‌های مدیریت ریسک در راستای شناسایی، ارزیابی و اولویت‌بندی خطرات با هدف به حداقل رساندن، نظارت و کنترل ضررهای احتمالی استفاده می‌کنند. اکثر تجار مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ و پرسنل مدیریت ریسک متوجه شدند که آنها با خطرات بزرگتر و فراوانی پیشرو هستند که با توجه به منابعی که برای روبرو شدن با این خطرها در دسترس دارند امکان مدیریت، کاستن احتمال خطر و یا اجتناب از آنها وجود ندارد. به این ترتیب آنها مجبور به پیدا کردن یک تعادل بین هزینه‌های احتمالی ایجاد شده از یک خطر شناخته شده و هزینهٔ نادیده گرفتن آن هستند و در غیر این صورت مجبور به کنار آمدن با هر آنچه که رخ می‌دهد می‌شوند. انواع ریسک‌ها شامل عدم قطعیت در بازارهای مالی، شکست خوردن پروژه‌ها، بدهی‌های قانونی ایجاد شده، ریسک‌هایی که با وام (بودجه اعتباری یا قرض گرفته شده) انجام شده، حوادث، رخدادها و بلایای طبیعی، و رقابت بسیار سرسختانه می‌شوند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بازارهای مالی می‌توانید از مطلب آموزشی «بازارهای مالی چیست؟» دیدن نمایید.

پذیرش ریسک سرمایه گذاری چیست؟

به پذیرش ریسک می‌توان به‌عنوان یک بیمهٔ خویش‌فرما نگاه کرد. مسئولیت هرگونه خطراتی که پذیرفته، انتقال داده و یا اجتناب نشده‌اند به‌عهدهٔ خویش است. اکثر نمونه‌های ریسک‌پذیری (مرجع) یک تجارت شامل ضررهای احتمالی نسبتاً کوچکی هستند. اما گاهی اوقات اشخاص ممکن است ریسکی را بپذیرند که چنان فاجعه‌بار باشد که بیمه کردن آن به سبب هزینه‌های زیاد امکان‌پذیر نباشد. علاوه بر این هرگونه ضرر و زیان احتمالی ناشی از ریسکی که تحت پوشش بیمه نباشد و یا هزینه آن بیش از سقف مبلغ بیمه شده باشد، نمونه‌ای از پذیرش ریسک است.

مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه چیست؟


فعالان بازارهای متنوع بورسی به خوبی از نوسانات همیشگی و تغییرات زیاد آن مطلع هستند. به همین دلیل است که بازار بورس هم مانند دیگر بازارهای سراسر جهان دارای ریسک فراوان است و هر کسی برای ورود به آن به یک جفت کفش آهنی نیاز خواهد داشت. آدم‌های زیادی را سراغ داریم که به امید طی کردن راه‌ صد ساله و با رویاهای دور و دراز سودهای هنگفت وارد بازار بورس می‌شوند و یک شبه از دور خارج می‌شوند.

آدم‌هایی که به دلیل آشنا نبودن با قوانین مدیریت سرمایه دارایی خود را از کف می‌دهند و متحمل ضررهای سنگینی می‌شوند. برای ورود به بازار سرمایه و کسب سود از این طریق، تنها کافی است قوانین مدیریت سرمایه را یاد گرفته باشیم و بتوانیم از طریق آن ریسک را در سرمایه گذاری‌هایمان به حداقلِ ممکن برسانیم.

مدیریت سرمایه گذاری

برای مدیریت سرمایه جهت کاهش ریسک، می‌توانیم از اصول و روش‌های متعددی پیروی کنیم.

در ادامه تعدادی از مهم‌ترین و کاربردی‌ترین قوانین مدیریت ریسک جهت کاهش ریسک در سرمایه گذاری را برایتان شرح خواهیم داد:

شناخت کافی از بازار

اولین قدم برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، شناخت بازار است. شما باید بازار را به خوبی شناسایی کرده و اطلاعات مخصوص به آن را فرا گرفته باشید. درست است که در کلیت شباهت بسیاری با یکدیگر دارند، اما نباید این نکته را از خاطر ببرید که هر بازار جزئیات و ریزه‌کاری‌های خاص خودش را دارد. به عنوان مثال اگر هدف شما فعالیت در بازار بورس تهران باشد، باید به سراغ آموزش‌های مربوط به همین بازار بروید.

هرگز نمی‌توانید با آموزش‌هایی که فرضا مربوط به بازار فارکس است، وارد بازار بورس تهران شوید، یا با اطلاعاتی که در مورد ارز دیجیتال دارید، سهام خرید و فروش و معامله کنید.

ایجاد سیستم معاملاتی شخصی

مهم­ترین کار برای هر کسی که می­خواهد به عنوان یک فرد موفق در بازار سرمایه فعالیت داشته باشد، ایجاد یک سیستم معاملاتی صحیح و استفاده صحیح از آن است. هنگامی که یادگیری روش­ها و انواع سیستم­های معاملاتی در بازار بورس را فرا می‌گیرید، با انبوهی از اطلاعات متفاوت رو به رو خواهید شد. این اطلاعات به اندازه‌ای وسیع و فراوان هستند که هیچ بنی بشری قادر به یادگیری تمام آن‌ها نخواهد بود. بنابراین بهترین کار برای شروع، انتخاب یک تا دو روش کارآمدتر است.مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟

روش‌هایی که خودتان حس می‌کنید، در آن‌ها قوی‌تر عمل خواهید کرد را انتخاب کرده و تنها بر اساس آن‌ها معامله کنید.

کنترل احساسات

برای فعالیت در بازار بورس، باید بدانید در هیچ بازاری چیزی به عنوان پیروزی 100% کامل در تمامی معاملات وجود ندارد. ضرر و شکست بخشی جدایی ناپذیر از بازار بورس و کار معامله هستند. این قاعده برای همه مردم این کره خاکی صادق است و ایرانی و خارجی نمی‌شناسد. مهم نیست که شما چقدر حرفه­ای و باهوش باشید به هرحال همه افراد در معرض شکست و ضرر قرار خواهند گرفت.

تنها تفاوتی که بین افراد بازنده و برنده وجود دارد، میزان صبر و بردباری آن‌ها در شرایطی است که باخت را تجربه کرده‌اند. زمانی که در داد و ستدهای خود متحمل ضرر شده‌اید بسیار مهم است که اعتماد به نفس خود را حفظ کرده، ناامید نشوید و هیجان زده عمل نکنید. به شما توصیه می‌کنیم که اگر توان کنترل احساسات خود را ندارید، حداقل در شرایطی که بازار حال و روز خوبی ندارد، وارد بازار و معامله نشوید.

مدیریت سرمایه گذاری

تعیین حد ضرر و سود

یکی دیگر از کارهای واجب برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، تعیین «حد ضرر» یا «استاپ لاس»، «حد سود» یا «تیک پروفیت» است. همان‌طور که در پاراگراف قبل، «کنترل احساسات» توضیح دادیم؛ هنوز هیچ استراتژی کاملی وجود ندارد که بتواند موفقیت و سودده بودنِ 100% معاملات را تضمین کند. بنابراین سرمایه‌گذاران باید برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهند، حد ضرر و حد سود مشخص کرده باشند.

بسیاری از معامله­گران وقتی در یک معامله وارد ضرر می­شوند و نتایج مطابق بررسی و پیش­بینی آن­ها جلو نمی­رود از معامله خارج نشده و به امید برگشتن شرایط بازار در معامله می­مانند. این امید حاصل از بی­تجربگی و کنترل نداشتن بر روی احساسات به وجود می­آید و افراد تازه­کار را به نابودی می­کشاند. تعیین حد ضرر و حد سود و پایبندی به آن­ها جلوی این احساسات را می­گیرد.

مدیریت میزان سرمایه گذاری در هر معامله نسبت به سرمایه

در هنگام معامله همیشه این اصطلاح را به یاد داشته باشید:

«همه تخم مرغ­هایت را مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ در یک سبد قرار نده»

هیچ شکی در پر ریسک بودن بازار سرمایه نیست، پس هرگز هیجانی عمل نکنید و تمام سرمایه‌تان یا حتی بخش بزرگی از آن را وارد یک معامله نکنید؛

زیرا ممکن است با یک شکست بزرگ در یک معامله ضربه سنگینی به مال و روح شما وارد بیاید. معمولا افراد بسته به میزان روحیه ریسک پذیری خود در ابتدای کار، بین 1 تا نهایت 10 درصد سرمایه خود را وارد هر معامله‌ای می­کنند.

تنوع سبد سهام و سرمایه­‌گذاری

هنگام سرمایه­گذاری همیشه حواستان باشد تا سرمایه خود را صرفا به یک گروه واحد اختصاص ندهید. در خرید سهام تنوع داشته باشید تا ریسک را به صورت غیرسیستماتیک، تا حد امکان پایین آورده باشید.

به طور کلی ریسک سیستماتیک به دو دسته اصلی تقسیم می‌شود که در ادامه مطلب به شرح مختصری از آن خواهیم پرداخت.

الف) ریسک سیستماتیک

ریسک سیستماتیک به ریسکی گفته می‌شود که تاثیر خود را، چه کم یا زیاد روی تمام سهام بازار می‌گذارد. این ریسک با توجه به تعریفی که از آن وجود دارد، گریبان همه سرمایه‌گذاران را خواهد گرفت و راه فراری برای هیچ کس نخواهد گذاشت.

ب) ریسک غیرسیستماتیک

ریسک غیر سیستماتیک به دلایل مختلفی به وجود می‌آید و تاثیر خود را روی یک گروه از سهام خاص می­گذارد. مثلا افزایش و کاهش قیمت دلار، روی یک سری سهام خاص دیگر هم اثر می­گذارد. اگر سرمایه‌گذار هوشمندانه عمل کند و دارایی خود را آگاهانه روی سهام مختلف سرمایه‌گذاری کند، ریسک تا حد زیادی کاهش پیدا خواهد کرد.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات آموزشی به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟

در کاردان بیش از یک راه برای سرمایه‌گذاری وجود دارد

یکی از راه‌کارهای هدایت نقدینگی سرگردان در جامعه به‌سمت بخش تولید و خدمات به‌جای فعالیت‌های سوداگرانه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌باشد. این صندوق ها با هدف تسهیل سرمایه گذاری غیرمستقیم ایجاد شده اند. در سال‌های اخیر متناسب با گسترش بازارهای مالی به منظور رفع نیازهای مالی و سرمایه‌گذاری آحاد مختلف جامعه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حوزه های مختلف ایجاد گردیده است.

صندوق های سرمایه گذاری

تأمین مالی فرآیندی است که در آن شرکت با استفاده از ابزارهای متنوع تأمین مالی اقدام به جمع‌آوری منابع مالی می‌نمایند. شرکت‌ها برای تأمین منابع مالی مورد نیاز خود می‌توانند از روش‌های نوین تأمین مالی در بازار سرمایه بهره ببرند.

تأمین مالی مبتنی بر بدهی

تأمین مالی مبتنی بر سرمایه

سرمایه گذاری جایگزین

دریافت برنامه راه برای رسیدن به اهداف تخصصی شرکت و سازمان در حرفه خاص خود و سرمایه گذاری برای دستیابی به پیشرفت سازمان مشاوره مالی نامیده می شود. امروزه اغلب مدیرعامل ها با توجه به داشتن تخصص در حوزه فعالیت شرکت کمتر به مباحث مالی اشراف دارند از این رو مشورت با یک کارشناس سطح اول جهت انتقال اطلاعات مالی و تشریح شرایط مالی و حسابداری شرکت ضروری بنظر می رسد .‍

مشاوره ارزش گذاری

مشاوره مدیریت ریسک

مهندسی مالی و طراحی ابزار

گزارش توجیحی و کسب و کار

کــاردان، در مسیــــر پیشـرفت

مجوز تاسیس شرکت به عنوان نهاد مالی مورخ ۱۳۹۲/۱۱/۲

مجوز فعالیت سبدگردانی مورخ ۱۳۹۲/۱۲/۵

شرکت تامین سرمایه کاردان (سهامی خاص) در تاريخ ۱۳۹۲/۱۰/۱۷ تحت شماره ثبت ۴۴۸۲۷۱ و شناسه ملی ۱۴۰۰۳۸۳۵۳۱۵ به صورت شركت سهامی خاص تاسيس و طي شماره ۲۰۰۷۲ در تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۰۹ در اداره ثبت شركت¬ها و مالكيت صنعتي تهران به ثبت رسيده است. این شرکت به عنوان نهاد مالی موضوع بند ۱۸ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه ۱۳۸۴، نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده و مجوز فعالیت آن به شماره ۲۵۳۰۸۰/۱۲۱ در تاریخ ۱۳۹۲/۱۱/۰۲ صادر شده است. در همین سال مجوز فعالیت سبدگردانی مورخ ۱۳۹۲/۱۲/۵ از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ گردید.

مجوز فعالیت مشاور پذیرش و مشاورعرضه در بورس مورخ ۱۳۹۳/۱/۲۶

در این سال شرکت موفق به دریافت مجوز فعالیت مشاور پذیرش و مشاورعرضه در بورس مورخ ۱۳۹۳/۱/۲۶ از سازمان بورس و اوراق بهادار گردید.

مجوز فعالیت مشاور سرمایه گذاری ۱۳۹۴/۴/۲۳

مجوز فعالیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاردان، سهام بزرگ کاردان، تجارت شاخصی کاردان مورخ ۱۳۹۴

مجوز فعالیت مشاور سرمایه گذاری شرکت تامین سرمایه کاردان در تاریخ ۱۳۹۴/۴/۲۳ از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ گردید. همچنین در این سال مجوز فعالیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاردان، سهام بزرگ کاردان، تجارت شاخصی کاردان اخذ گردید.

قبول سمت مدیریت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نگین سامان ۱۳۹۸

در این سال شرکت با هدف گسترش سهم بازار مدیریت دارایی ها و صندوق های سرمایه گذاری اقدام به قبول سمت مدیریت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت نگین سامان نمود.

تبدیل نوع صندوق بادرآمد ثابت نگین سامان به صندوق قابل معامله در بورس در دی ماه ۱۳۹۹

قبول سمت مدیریت صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری بانک تجارت (کیمیای کاردان)، رشد سامان و یکم سامان مورخ بهمن ۱۳۹۹

کسب جایگاه سومین صندوق بزرگ درآمد ثابت کشور در دی ماه ۱۳۹۹

در سال ۱۳۹۹ با توجه به تغییرات مدیریتی مدیریت سرمایه گذاری و ریسک چیست ؟ در مجموعه اقدامات زیادی در جهت توسعه کسب و کار شرکت برداشته شد. از جمله تبدیل نوع صندوق بادرآمد ثابت نگین سامان به صندوق قابل معامله در بورس در دی ماه ۱۳۹۹ و قبول سمت مدیریت صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری بانک تجارت (کیمیای کاردان)، رشد سامان و یکم سامان مورخ بهمن ۱۳۹۹ ،کسب جایگاه سومین صندوق بزرگ درآمد ثابت کشور در دی ماه ۱۳۹۹ در این سال حاصل گردید.

راه اندازی مرکز آنلاین سرمایه گذاری تیرماه ۱۴۰۰

کسب رتبه اول و سوم بهترین صندوق های سرمایه گذاری توسط صندوق های نگین سامان و بادرامد ثابت کاردان در بین ۹۰ صندوق درآمد ثابت کشور در سال ۱۴۰۰

راه اندازی مرکز آنلاین سرمایه گذاری تیرماه ۱۴۰۰، کسب رتبه اول و سوم بهترین صندوق های سرمایه گذاری توسط صندوق های نگین سامان و بادرامد ثابت کاردان در بین ۹۰ صندوق درآمد ثابت کشور در سال ۱۴۰۰ از جمله دستاوردهای شرکت در مدیریت دارایی ها در این سال بوده است.

شرکت تأمین سرمایه کاردان در راستای دستیابی به اهداف کلان که عمده آن، توسعه تامین مالی و انتشار انواع اوراق بهادار و کسب درصد قابل توجهی از سهم بازار می‌باشد، در سال ۱۴۰۰ موفق به کسب ۳۰ درصد از سهم بازار در انتشار اوراق شده است. در همین راستا تلاش هیئت مدیره و کلیه مدیران شرکت افزایش سهم این بخش در بازار بدهی می‌باشد. همچنین علاوه بر مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعلی، افزایش و تنوع در تاسیس و مدیریت انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری از دیگر برنامه‌های شرکت در سال ۱۴۰۱ می‌باشد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا